Обзор курса Специалист по финансовому мониторингу от АПОК
Автор: Богдана РомановскаяАвтор раздела о ДПО · О редакцииСодержание
Стоимость и формат обучения
Цены и условия могут меняться. Перед оплатой проверьте их на официальной странице курса.
Курс «Специалист по финансовому мониторингу» от АПОК — программа профессиональной переподготовки с квалификацией «Специалист по финансовому мониторингу» и одноимённым названием программы в дипломе. Опубликованный учебный план рассчитан на 256 академических часов.
Поступить можно с высшим или средним профессиональным образованием, без экзаменов. Обучение дистанционное, материал подаётся видеолекциями. Цена — 37 990 рублей с сопровождением и 45 970 в самостоятельном формате, есть рассрочка.
Программа обучения
План включает семь дисциплин, аттестационную работу и итоговое тестирование. Правовая и методическая часть: ответственность за нарушение требований ПОД/ФТ (28 часов), разработка процедур оценки рисков (32 часа), критерии подозрительных операций (24 часа).
Прикладная часть, по 32 часа каждая: анализ транзакций с методами и автоматизированными системами, мониторинг операций с наличными, переводами и электронными средствами платежа, оценка рисков клиентов со шкалами и скорингом, формы отчётности СЭМ, СЭП, СЭБ и СЭК с форматами и сроками подачи. Завершает план аттестационная работа на 40 часов.
Это по-настоящему прикладной набор: не «основы противодействия отмыванию доходов», а конкретные формы отчётности с форматами и сроками, скоринг клиентов, алгоритмы анализа транзакций. Такой уровень конкретики в каталоге встречается нечасто.
Чего не хватает: отдельной дисциплины по идентификации клиентов и бенефициарных владельцев, а также работы с перечнями организаций и лиц, причастных к экстремистской деятельности. Это ежедневные операции внутреннего контроля.
Как проходит обучение
Занятия идут в личном кабинете. Расписания и включений в эфир нет, темп вы задаёте сами. Тарифа два: с сопровождением куратора и самостоятельный, причём второй дороже.
Контроль трёхступенчатый: промежуточное тестирование после третьей дисциплины, аттестационная работа с зачётом и итоговое тестирование. План не является офертой — менять состав дисциплин можно на тарифах «Продвинутый» и выше.
Сроки, нагрузка и поддержка
256 академических часов при дистанционном формате проходятся за один-два месяца. Обратите внимание на цифры: план подсчитан на 256 часов, а объём курса в тарифе указан как 1080 ак.ч. Чем заполнены оставшиеся часы, из описания не видно — вопрос стоит задать менеджеру до оплаты.
Сопровождение — куратор в соответствующем тарифе и горячая линия. Сведения об обучении передаются в ФИС ФРДО в течение 30 дней после завершения.
Практика и результат обучения
Практическая часть — аттестационная работа на 40 часов. Работы с реальными формами отчётности и разбора кейсов по квалификации операций программа не предусматривает.
Важно и про отдельное требование: для специальных должностных лиц, ответственных за ПОД/ФТ в организациях, законодательство предусматривает обучение в форме целевого инструктажа по утверждённым программам с установленной периодичностью. Диплом о переподготовке закрывает квалификационное требование к образованию, но регулярный инструктаж не заменяет.
Содержательно результат весомый: как выстроить систему оценки рисков, по каким критериям квалифицировать операции как подозрительные, как строится скоринг клиентов и какие формы в какие сроки подаются в уполномоченный орган.
Какой документ выдают
Выдаётся диплом о профессиональной переподготовке с квалификацией «Специалист по финансовому мониторингу». Сведения вносятся в ФИС ФРДО.
Сведения о лицензии школы
Обучение ведёт ООО «АПОК» (ИНН 7203521298, ОГРН 1217200009410) по бессрочной лицензии № Л035-01215-72/00190069 от 07.09.2021, выданной Департаментом образования и науки Тюменской области.
Плюсы и минусы
Плюсы
Минусы
- Дисциплины сформулированы языком практики, а не общей теории.
- Разобраны конкретные формы отчётности с форматами, сроками и каналами подачи.
- Есть скоринг клиентов и алгоритмы анализа транзакций.
- Отдельный блок по всем видам ответственности за нарушение требований.
- Квалификация в дипломе прямо совпадает с названием должности.
- Опубликованный план на 256 часов не совпадает с заявленным объёмом курса в 1080 ак.ч.
- Нет отдельной дисциплины по идентификации клиентов и бенефициарных владельцев.
- Диплом не заменяет обязательный целевой инструктаж по ПОД/ФТ.
- Верхняя ценовая линейка каталога: от 37 990 рублей.
- Самостоятельный формат стоит дороже формата с сопровождением.
Кому подойдёт курс
Программа адресована сотрудникам внутреннего контроля банков, страховых, лизинговых и микрофинансовых организаций, ломбардов и других субъектов, обязанных вести финансовый мониторинг. Подойдёт и бухгалтерам и юристам, на которых эти обязанности возложены в небольших организациях.
Вывод: стоит ли учиться?
Содержательно это одна из самых прикладных программ каталога: формы отчётности, скоринг, критерии подозрительности — то, чем специалист занимается ежедневно. Квалификация в дипломе точная, тема востребованная.
Два вопроса — цена в верхней линейке и расхождение между планом на 256 часов и заявленными 1080 ак.ч. Проясните второе письменно, учтите необходимость отдельного целевого инструктажа — и программа окажется полезной покупкой.